Використання кредитного плеча в торгівлі
Використання кредитного плеча в торгівлі
Прибутки та збитки в торгівлі залежать від загальної експозиції інвестора, яка фактично є потенційним ризиком інвестиції — скільки можна заробити або втратити.
Кредитне плече дозволяє інвесторам укладати угоди з більшою експозицією, ніж їхній фактичний капітал. Це означає, що їхній потенційний прибуток або збиток перевищує суму, яку вони спочатку інвестували. Кредитне плече зазвичай доступне в кратних величинах, таких як x2, x5 або x10, що означає, що експозиція інвестора може бути у два, п'ять або десять разів більшою за вкладену суму. Хоча збільшення експозиції може підвищити прибуток, воно також посилює збитки, якщо інвестиція рухається у напрямку, протилежному до позиції з кредитним плечем. У Fondexx ми надаємо кредитне плече до x100.
"Кредитне плече — це меч з двома лезами: захоплює можливість збільшення прибутків, але ризики такі ж гострі. У цій статті чудово підкреслено важливість дисципліни та стратегії, особливо для новачків. Без чіткого плану та належного управління ризиками кредитне плече може швидко перетворитися з можливості на кошмар." – Віталій Максименко Head of Risk management at Fondexx
Приклад: Якщо ви хочете купити 10 одиниць активу за ціною $100 кожна, вам знадобиться $1,000 для придбання всіх 10 одиниць. З кредитним плечем x2 вам потрібно лише $500, щоб отримати експозицію на $1,000.
Формула для розрахунку кредитного плеча проста і показує співвідношення боргу до активів. Низьке співвідношення означає невелику залежність від боргу для створення активів, тоді як високе співвідношення вказує на більший обсяг боргу порівняно з активами.
Джерело: www.educba.com
Хоча існують різні способи розрахунку кредитного плеча, ця формула достатня для розуміння на початковому етапі. Розгляд складніших формул може відвернути увагу від основної теми.
Переваги та ризики використання кредитного плеча
Торгівля з кредитним плечем може приваблювати високим потенційним прибутком, але значні ризики роблять її більш підходящою для досвідчених трейдерів. У нашій компанії ви можете спробувати свої сили на демо-рахунку без ризику втратити гроші.
Чи варто використовувати кредитне плече?
Рішення про використання кредитного плеча залежить від кількох факторів, насамперед від вашої толерантності до ризику. Трейдерам з низькою толерантністю до ризику може бути складно справлятися з волатильністю, яка супроводжує угоди з кредитним плечем.
Досвід — ще один критичний фактор. Новачкам ризики можуть здатися непосильними, тоді як досвідчені трейдери зазвичай краще управляють цими ризиками.
Ринкові умови також впливають на рішення щодо кредитного плеча. У волатильних ринках ризики ще вищі: хоча кредитне плече може підвищити потенційний прибуток, воно також може спричинити значні збитки. Тому оцінка ринкового середовища є надзвичайно важливою.
Джерело: forbes.com
Кредитне плече на фінансових ринках
Кредитне плече у торгівлі валютами (Forex)
Торгівля валютами передбачає купівлю та продаж валют на світовому ринку. Forex зазвичай пропонує високе кредитне плече, починаючи з коефіцієнта 30:1, що забезпечує значний потенціал як для прибутків, так і для збитків. Професійні трейдери можуть отримати доступ до кредитного плеча до 500:1, що посилює як ризики, так і винагороди. Високе плече робить торгівлю валютами привабливою, однак управління ризиками є критичним.
Кредитне плече у торгівлі індексами
Індекси відображають сукупну продуктивність кількох активів певної біржі, наприклад, FTSE 100 або S&P 500. У торгівлі індексами зазвичай пропонується високе кредитне плече, яке в середньому становить 20:1 завдяки низьким маржинальним вимогам. Це високе плече приваблює трейдерів, які шукають широку ринкову експозицію без значних початкових вкладень.
Кредитне плече у торгівлі акціями
Торгівля акціями пропонує помірне кредитне плече, яке зазвичай починається з коефіцієнта 5:1 або 20% маржі для великих акцій, таких як Apple або Amazon. Великі позиції передбачають вищі маржинальні вимоги та нижче плече, що допомагає трейдерам управляти ризиком зі зростанням експозиції.
Кредитне плече у торгівлі криптовалютами
Торгівля криптовалютами, такими як Bitcoin і Ethereum, використовує нижче кредитне плече, яке часто починається з коефіцієнта 2:1. Хоча це знижує ризик, воно все ж дозволяє трейдерам збільшувати прибутки. Враховуючи непередбачуваність криптовалют, трейдерам слід обережно підходити до використання кредитного плеча.
Управління ризиками кредитного плеча
Кредитне плече посилює як прибутки, так і збитки, тому трейдери повинні бути обережними. Важливо ретельно вибирати коефіцієнт плеча перед початком торгівлі. Імпульсивне збільшення плеча, особливо після серії виграшів, може призвести до значних втрат.
Добра стратегія передбачає визначення денних лімітів ризику, наприклад, 1-2% від загального капіталу. Якщо трейдер встановлює ліміт збитків у 2%, то для повного виснаження коштів знадобиться 50 послідовних програшів — подія малоймовірна.
Іншим важливим фактором є обмеження кількості угод на день. Наприклад, трейдер, який ризикує 2% щодня та робить три угоди, ризикує приблизно 0,67% за угоду. Планування та дисципліна є ключовими для мінімізації втрат та максимізації переваг кредитного плеча.
Джерело: www.avanti-europe.ch
Як управляти торгівлею з кредитним плечем
Розробіть торговий план
Почніть із детального плану, який охоплює стратегію, вибір ринку, розмір позиції та толерантність до ризику. Визначте свої ліміти збитків і забезпечте сприятливе співвідношення ризику та винагороди, щоб підготуватися до невизначеностей.
Використовуйте стоп-лос
Стоп-лос автоматично обмежує збитки, визначаючи максимальний прийнятний збиток на угоду. Це необхідний інструмент для контролю ризику, який завжди має бути частиною вашої торгової стратегії.
Розраховуйте маржу
Правильний розподіл маржі є життєво важливим. Уникайте виділення значної частини маржі на одну угоду, щоб знизити ризик великих втрат. Завжди розраховуйте необхідну маржу для кожної угоди.
Уникайте використання крос-маржі
Крос-маржа наражає весь ваш рахунок на ризик від однієї угоди. Ізольована маржа є кращим вибором, оскільки обмежує втрати коштами, виділеними на кожну позицію, захищаючи ваш капітал.
Контролюйте розмір позиції
Розмір позиції безпосередньо впливає на потенційні збитки. Уникайте надмірного кредитного плеча і починайте з менших позицій. Поступово збільшуйте розмір позиції, коли зможете управляти ризиками та забезпечити фінансову стабільність.
Оцінюйте ризик на угоду
Знайте, скільки ризику ви берете на кожну угоду. Переконайтеся, що ваш підхід здатний витримати кілька програшних угод без виснаження капіталу. Захищайте свою довгострокову стабільність, регулюючи рівень ризику.
Використовуйте правило 1%
Обмежуйте ризик до 1% від вашого рахунку на угоду. Цей консервативний підхід забезпечує, що навіть серія втрат не зруйнує ваш капітал. Вирівняйте стоп-лоси відповідно до правила 1%.
Оцінюйте співвідношення ризику та винагороди
Довгострокова прибутковість залежить від позитивного співвідношення ризику та винагороди. Переконайтеся, що винагорода виправдовує ризики, та відповідно налаштуйте свою стратегію, щоб максимізувати прибутки та обмежити втрати.
Обирайте правильний ринок
Вибирайте ринки, які відповідають вашій толерантності до ризику та стилю торгівлі. Новачкам варто розглянути варіанти з низькою волатильністю або стабільні криптовалюти. Розуміння волатильності ринку є ключовим для зниження втрат.
Забезпечуйте захист від негативного балансу
Кредитне плече збільшує ризики, тому захист від негативного балансу є важливим. Ця функція запобігає виникненню заборгованості на вашому рахунку через втрати. Завжди обирайте брокерів, які надають цей захист для безпечної торгівлі.